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??2月19日，渤海信托出現在中國人民銀行石家莊中心支行公布的一張行政處罰信息公示表中，因未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務，它被罰款100萬元。

??這已是渤海信托開年后第三次被推上風口浪尖了。前兩次，分別是因為拖欠員工獎金和挪用信保基金。

??隨著海航集團陷入資金危機、破產重整，隸屬“海航系”的渤海信托，一舉一動備受關注。身世注定了它眼下的命運無法平靜。

??風波之外，渤海信托與地產圈關系匪淺。細論起來，它在地產界踩過的“雷”，與地產公司發(fā)生的那些故事，不亞于眼下的風波。

??“海航系”信托

??渤海信托成立于1983年底，前身為河北省國際信托投資有限公司，2006年完成重組后成為海航集團旗下企業(yè)。2015年7月，渤海信托完成整體改制，更名為渤海國際信托股份有限公司，為河北省唯一一家信托公司。

??目前，渤海信托注冊資本36億元，由三位股東海航資本集團有限公司、北京海航金融控股有限公司、中國新華航空集團有限公司，分別持股51.23%、26.67%、22.10%，實控人、受益人均為海南省慈航公益基金會。

??前兩大股東背后的控股股東均指向海航集團有限公司，中國新華航空集團股東中也有海航集團的身影。

??四年前，海航集團爆發(fā)債務危機，開始資產大甩賣，但效果不如人意。直至今年1月29日，海航公告稱，相關債權人因海航集團不能清償到期債務，申請法院對海航集團破產重整。

??海航集團因巨大的資金窟窿倒下，作為“海航系”旗下的信托公司，渤海信托的處境顯得頗為尷尬。尤其在海航集團宣布破產重整的風口上，渤海信托被曝出2019年員工獎金遲遲未發(fā)，又有前員工向媒體透露獎金遲發(fā)與股東有關系。

??根據財報，2019年渤海信托實現營收29.24億元，同比大幅增長47.32%；實現凈利潤11.16億元，同比增長9.76%。2020年上半年，即使突發(fā)新冠肺炎疫情，渤海信托業(yè)績仍在上揚，實現營收8.6億元，同比增長4.21%；實現凈利潤5.82億元，同比增長8.41%。

??“業(yè)績喜人卻欠薪”，渤海信托的錢去哪了？

??知情人士在社交平臺爆料稱，獎金不會再發(fā)放，且很可能是海航拿去補窟窿了。

??隨后，渤海信托內部人士澄清這是誤會，系受石家莊地區(qū)疫情影響所致，承諾會妥善解決。但此番回應并未打消外界疑慮。

??外界的懷疑并非空穴來風，渤海信托與海航系確實有不少關聯。2019年，渤海人壽投資的一個信托計劃到期后，進行了展期。該信托計劃正是由渤海信托設立，資金流向了海航資本。

??當年2月19日，渤海人壽公告稱，將渤海信托渤安3號集合資金信托計劃，展期不超過1.5 年，展期金額3.11億元，收益率從早前的8.29%/年提高至展期期間的9.59%/年，半年付息。

??上述信托資金向借款人海航資本發(fā)放信托貸款，用于償還海航資本在四川信托的借款及補充經營所需流動資金。

??此外，樂居財經梳理渤海信托年報發(fā)現，近年來渤海信托與海航系均有密切的關聯交易，且在2017年達到頂峰，當年渤海信托關聯方交易數量達17項，關聯交易金額221億元。

??雖然渤海信托的關聯交易逐年減少，但截至2019年，其與“海航系”關聯方交易數量仍有11項，關聯交易金額仍有115億元。

??“踩雷”小房企

??眾所周知，地產項目是信托公司的心頭好，它為信托公司帶來了高收益，但同時也埋下了不少“暗雷”。近年來，房地產業(yè)務在渤海信托業(yè)務中所占比重越來越大。

??2017年，渤海信托資產分布中，房地產金額為513億元，占總信托資產6.8%；到2019年，投入房地產的信托資產金額達670億元，占總信托資產比重上升至11.23%。

??近兩年，房企頻頻爆雷，在長長的“踩雷”的金融機構名單中，頻繁出現渤海信托的身影。而最近一次“踩雷”是正源地產。

??1月底，西南證券披露的一則重大訴訟案，直言其旗下5只資管計劃已暴雷，正源地產未按約定向西南證券支付公司債本息約5.5億元。據報道，“渤海信托廣益22/29/65號”等多只信托計劃均曾持有正源債。

??2020年，地產圈最關注消息的莫過于泰禾集團“爆雷”。在泰禾的融資圖譜里，同樣出現了渤海信托的身影。

??事實上在2019年底，市場就有泰禾資金鏈斷裂的消息傳出，而在這之前不到半年的7月30日，渤海信托還曾向泰禾全資子公司福州泰禾錦興置業(yè)有限公司提供24億元融資，由泰禾提供擔保。

??除了這些見諸報端的大“雷”，渤海信托踩的地產“雷”更多體現在小房企處。

??早年渤海信托就偏愛小房企。2010年左右，隨著國內房地產逐步復蘇，信托成為房企融資的主要渠道，渤海信托業(yè)開始大肆發(fā)展地產信托業(yè)務，承接了大量二三線城市小開發(fā)商的信托融資項目。

??2011年時，渤海信托房地產信托業(yè)務還曾因增速過快被勒令“休息”三個月，問題“主要表現為與大量經營不夠審慎的小開發(fā)商合作”，這也為其發(fā)展埋下了隱患。這從渤海信托對外投資中可見端倪。

??截至目前，渤海信托對外投資133家企業(yè)，其中不少房地產公司，合作對象除了碧桂園、佳兆業(yè)、億達控股等少數知名房企外，更多的是如廣州廣電、河南省清華房地產開發(fā)、深圳市大鑫置業(yè)發(fā)展、西安雅荷房地產開發(fā)等名不見經傳的區(qū)域小房企。

??最為典型的是已破產的成都天利來房地產開發(fā)有限公司（下稱“成都天利來”）。

??成都天利來成立于2015年6月，注冊資本2億元，最早由深圳天來文旅地產集團有限公司和華融資產旗下的華融前海財富管理股份有限公司持股。

??2016年，前者退出，同時引進了同為華融資產旗下的珠海橫琴華融置富投資管理有限公司；2018年3月，渤海信托接盤，成為成都天利來的唯一股東。

??成都天利來主要開發(fā)位于成都市溫江區(qū)的天來匯景小區(qū)，屬于天來的三期工程。天來一期工程為天來國際廣場，由成都天來房地產開發(fā)有限公司開發(fā)；二期為天來廣場外部廣場，由成都天來豐鈦房地產開發(fā)有限公司開發(fā)。

??自2016年起，該項目就多次陷入停工、破產、行賄等風波中，但這似乎并未影響天來系公司后續(xù)的投資開發(fā)。

??渤海信托接盤成都天利來時，天來匯景正處于高光時刻。2018年2月，樓盤首批次住宅取得預售，吸引了萬余組購房者參與搖號，是名副其實的“萬人搖”樓盤。之后6月，二批次住宅再次取得預售，開盤后只剩下20套房子未賣出。

??直到2020年5月，天來系公司因資金鏈斷裂破產重整，其中就包括成都天利來。

??今年2月4日，天來匯景剩下的那20套房源被掛在阿里司法拍賣網上拍賣，最終僅4套成交，其他均流拍。

??而彼時滿心歡喜搖號購買天來匯景房產的購房者們，現在還在苦苦等待交房的那天到來。多名業(yè)主在人民網留言板向有關部門反映天來匯景“爛尾”，施工進度近乎停滯。

??此外，渤海信托提供融資河南省清華房地產開發(fā)有限公司和西安雅荷春天房地產開發(fā)有限公司，如今也出現資金困難或房屋辦證遺留等問題。